Poproś o przegląd
O Zalety Dlaczego warto wybrać nas Funkcje Poproś o przegląd
Panel adaptacyjnej analityki inwestycyjnej Novpilar służący do monitorowania kapitału emerytalnego

Adaptacyjne zarządzanie ryzykiem AI stworzone z myślą o kapitale emerytalnym

Novpilar stale monitoruje Twój portfel, uczy się ustalonych przez Ciebie granic ryzyka i dostosowuje alokacje w ramach tych limitów. Żadnych nagłych zmian strategii, żadnej ekspozycji wykraczającej poza to, co zatwierdziłeś.

Poproś o przegląd Poznaj strategię
Obsługa danych dostosowana do FCAProcesy są zgodne z brytyjskimi standardami regulacyjnymi dotyczącymi danych
Nadzór ludzkiKażda korekta jest sprawdzana przez wykwalifikowanego doradcę
Codzienne pojednanieAktywa sprawdzane są w dokumentach depozytariusza każdego dnia roboczego
Zespół ryzyka
Konserwatywny
W tym kwartale bez zmian
Dryf portfela
0,8%
W ramach tolerancji
Rezerwa płynności
14,2%
Nad docelową kondygnacją
Wydarzenia przywracające równowagę
3
Ostatnie 12 miesięcy
Jak to działa

Trzy kroki, sprawdzane w sposób ciągły, a nie ustalane jednorazowo

Podstawowy model nie zastępuje osądu; stosuje wyznaczone przez Ciebie granice z większą konsekwencją niż okresowy ręczny przegląd.

1

Pozyskiwanie danych

Stan konta, ceny rynkowe i wskaźniki makroekonomiczne są pobierane do systemu każdego dnia handlowego, co daje bieżący obraz Twojej pozycji, a nie migawkę ostatniego wyciągu.

2

Profilowanie ryzyka

Podana przez Ciebie tolerancja, horyzont czasowy i potrzeby dochodowe przekładają się na wyraźne limity. Limity te ustalasz Ty i Twój doradca i modelka nie może ich przekraczać.

3

Automatyczne przywracanie równowagi

W przypadku wykrycia odchylenia od docelowej alokacji system proponuje korektę. Korekty powyżej ustawionego progu są kierowane do zatwierdzenia przez człowieka przed wykonaniem.

Inteligencja danych

Analizy w czasie rzeczywistym stojące za każdą rekomendacją

Każdy portfel jest oceniany na podstawie zestawu mierzalnych wskaźników, a nie pojedynczego wyniku złożonego. Daje to wyraźniejszy obraz tego, gdzie kapitał jest skoncentrowany i gdzie jest chroniony.

Poniższe liczby ilustrują rodzaj wyników, jakie wykazałby przegląd kwartalny. Rzeczywiste wartości różnią się w zależności od poszczególnych gospodarstw i warunków rynkowych.

Wskaźnik Aktualny Zakres docelowy
Ekspozycja na akcje 38,5% 30–45%
Alokacja stałego dochodu 42,0% 35–50%
Rezerwa gotówkowa i płynna 14,2% 10–20%
Zmienność (90-dniowa) 6,1% <8%
Przewidywalny wgląd

W oparciu o aktualne wzorce dryftu model szacuje niskie prawdopodobieństwo konieczności podjęcia działań przywracających równowagę przed kolejnym zaplanowanym przeglądem. Jest to orientacyjna prognoza, a nie gwarancja przyszłych wyników.

Bezpieczeństwo i stabilność

Zabezpieczenia zbudowane wokół ostrożności, a nie prędkości

W przypadku kapitału, na którym polegasz na emeryturze, priorytetem jest ochrona przed niepotrzebnym narażeniem, a nie maksymalizacja krótkoterminowego zwrotu.

Standardy szyfrowania

Dane konta są szyfrowane podczas przesyłania i przechowywania przy użyciu standardowych protokołów branżowych. Dostęp jest ograniczony wyłącznie do uwierzytelnionych systemów i zweryfikowanego personelu.

Klauzula nadzoru ludzkiego

Model może proponować zmiany, ale nie może realizować transakcji wykraczających poza wcześniej uzgodniony zakres ryzyka bez potwierdzenia wykwalifikowanego doradcy.

Koncentracja na płynności

Przez cały czas utrzymywany jest minimalny zapas środków pieniężnych, dzięki czemu planowane wypłaty nie są uzależnione od sprzedaży aktywów w niekorzystnym momencie.

Metodologia

Uzasadnienie decyzji modelu

Zamiast prosić Cię o zaufanie wynikowi, którego nie możesz sprawdzić, przedstawiamy logikę.

Przejrzystość algorytmiczna

Każdemu zaleceniu towarzyszą wskaźniki, które je wywołały. Ty i Twój doradca możecie prześledzić proponowaną zmianę aż do konkretnego punktu danych, który ją spowodował.

Historyczne weryfikacje historyczne

Strategie są testowane pod kątem przeszłych cykli rynkowych, w tym okresów znacznego pogorszenia koniunktury, zanim zostaną zastosowane na rachunkach rzeczywistych. Wyniki przeszłe nie przewidują przyszłych wyników.

Strategia dywersyfikacji

Alokacje są rozłożone pomiędzy klasami aktywów i regionami geograficznymi, aby zmniejszyć zależność od pojedynczego rynku. Celem jest stały wzrost z myślą o ochronie kapitału.

Zespół Novpilar przeglądający analitykę portfelową i wskaźniki ryzyka
O Novpilar

Stworzony dla tych, którzy chcą świadomych decyzji, a nie zgadywania

Novpilar został opracowany w celu zastosowania analizy danych do problemu, który tradycyjnie rozwiązuje się za pomocą okresowych, ręcznych przeglądów: dostosowywania portfela emerytalnego do zmieniających się okoliczności.

System nie zastępuje roli doradcy. Daje to doradcy i Tobie stale aktualizowany obraz ryzyka i płynności, dzięki czemu decyzje opierają się na bieżących informacjach, a nie na kwartalnych migawkach.

Dowiedz się więcej o naszym podejściu
Często zadawane pytania

Pytania, które słyszymy najczęściej

Jeśli Twoje pytanie nie zostało tutaj omówione, nasz zespół chętnie omówi je bezpośrednio.

W jaki sposób faktycznie określa się moją tolerancję na ryzyko

Wykonujesz ustrukturyzowaną ocenę obejmującą Twój horyzont czasowy, potrzeby dochodowe i komfort w przypadku wahań. Przed ustaleniem w systemie limitów jest to konsultowane z doradcą i w każdej chwili możesz poprosić o zmianę tych limitów.

Czy mogę uzyskać dostęp do swoich środków, jeśli ich potrzebuję?

Tak. Rezerwa płynności jest utrzymywana specjalnie po to, aby planowane lub nieplanowane wypłaty nie wymagały sprzedaży aktywów w złym momencie. Żądania wypłaty są przetwarzane zgodnie ze standardowymi terminami depozytariusza.

Jak dokładna jest sztuczna inteligencja i co się stanie, jeśli będzie błędna

Model jest narzędziem wspomagania decyzji opartym na danych historycznych i bieżących wskaźnikach; nie przewiduje z całą pewnością rynków. Ponieważ korekty powyżej ustalonego progu wymagają zgody doradcy, niedokładny sygnał jest sprawdzany, zanim wpłynie on na Twoje pozycje.

Przedyskutuj, czy adaptacyjne podejście oparte na limitach odpowiada Twoim planom

Rozmowa z naszym zespołem nic Cię nie kosztuje i do niczego Cię nie zobowiązuje. Przed otwarciem jakiegokolwiek konta omówimy, jak działają granice ryzyka.

Poproś o przegląd Lub porozmawiaj z nami bezpośrednio: 0800 000 0000